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分散風險:
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●事業有成的您,正處於人生與事業的黃金時期,應該好好運用閒置資金,充分投資理財,怡富認為穩健成長型的基金正適合您。
●您應該要有風險觀念,投資組合中同時搭配積極型與穩健型的投資工具,再利用不同資金比重來降低整體風險,分散投資更是不可忽視的原則。
●如果您的子女已逐漸獨立,建議您加重定期定額投資,來籌措您自己的退休金,只要積極投資,55歲就快樂地退休不是不可能的事喔!
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穩中帶衝:
- 怡富台灣增長
- 怡富亞洲
- 怡富全球龍揚
- 怡富大歐洲
- 怡富價值成長
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●已經有了經濟基礎的您,努力為事業打拚之餘,更應好好規劃投資大計,為了兼顧風險與報酬,怡富認為成長型基金是您的最佳選擇。
●您可以視市場狀況,選擇風險屬性最適合您的基金,分配適當資金比重,單筆申購,來建立您自己的投資組合,朝著理財目標前進。您也可以參考怡富給您的基金投資組合建議。
●而定期定額投資來籌措子女教育金,以及您自己的退休金是非常重要的,提醒您越早開始,每月須投入的金額越低,越能輕鬆達到理財目標!
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守成為上:
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●逐漸接近退休年齡的您,無法承擔太高的投資風險,所以不應該選擇波動性太大的基金。這個時候,保本節稅,又能賺取固定收益是首要目標,怡富認為您應偏重保守型的基金。
●提醒您追求獲利,更要控制風險,投資組合中,納入一定比重的債券基金,將可以有效降低風險。
●定期定額投資的部分,建議您要開始視市場狀況,逐步逢高分批贖回,或轉入債券基金賺取固定收益,更能保障退休生活高枕無憂。
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